Inmigrantes en la mira: Trump ordena reportar envíos de dinero por más de $2.000

El gobierno de Trump reforzó la supervisión de transferencias internacionales.

La medida aumenta el monitoreo sobre envíos de dinero.

Se esperan nuevas regulaciones y mayor vigilancia financiera.

El envío de dinero al extranjero es una práctica común entre millones de familias en Estados Unidos.

Sin embargo, una nueva alerta del Departamento del Tesoro cambia el panorama.

La medida establece una supervisión más estricta sobre ciertas transferencias internacionales, lo que podría afectar la forma en que se procesan los envíos de dinero.

Control de remesas: nueva prioridad del Departamento del Tesoro

El control de remesas se convirtió en una prioridad tras la alerta emitida por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN).

La notificación exige a las empresas de servicios monetarios reportar transacciones sospechosas desde los $2.000 cuando existan indicios de actividad ilegal.

| ÚLTIMA HORA — El Gobierno del Presidente Trump emitió una alerta financiera nacional ordenando a las empresas de envío de dinero reportar como actividad sospechosa cualquier transferencia transfronteriza de más de 2.000 dólares realizada por inmigrantes ilegales, en línea… pic.twitter.com/Foxb5o8iFK

— UHN Plus (@UHN_Plus) November 28, 2025

La medida busca evitar que fondos ilícitos entren o salgan del país y se enmarca en un esfuerzo más amplio del Tesoro para reforzar la seguridad financiera. Estados Unidos registra un alto volumen de transferencias internacionales cada año, incluidas remesas enviadas por residentes.

FinCEN advirtió que estas acciones se alinean con la Orden Ejecutiva 14159, orientada a fortalecer los mecanismos de supervisión.

Vigilancia de remesas y cambios en el envío de dinero desde Estados Unidos

La vigilancia de remesas implica que las empresas deberán analizar con mayor detalle el envío de dinero desde Estados Unidos, especialmente cuando detecten señales de alerta.

Esto puede traducirse en solicitudes adicionales de información, verificación más estricta de identidad o retrasos en algunas operaciones.

Además, el Tesoro anunció que propondrá regulaciones para impedir que inmigrantes indocumentados reciban porciones reembolsables de ciertos créditos fiscales.

La preocupación se intensificó tras informes que señalaron posibles esquemas de fraude relacionados con transferencias internacionales.

¿Cómo impacta el control de remesas a la gente?

Para los hispanos que envían dinero de forma legal, el control de remesas no modifica los requisitos básicos, pero sí incrementa la supervisión. Las empresas podrían aplicar procesos más estrictos para cumplir con las nuevas directrices.

Entre inmigrantes indocumentados, la medida puede generar preocupación sobre qué transacciones podrían ser reportadas. Algunos podrían cambiar la forma en que realizan el envío de dinero por temor a investigaciones, incluso si sus transferencias son de bajo riesgo.

El impacto principal es la incertidumbre y la necesidad de mayor claridad en los procesos.

Qué dicen las fuentes

“El presidente Trump tiene razón: si estás aquí ilegalmente, no hay lugar para ti en nuestro sistema financiero”, escribió en X el secretario del Tesoro, Scott Bessent, al defender la medida.

.@POTUS @realDonaldTrump is right—if you’re here illegally, there’s no place for you in our financial system.

Illegal aliens that use our financial institutions to move their illicitly obtained funds is exploitation, and it will end.https://t.co/mIy7fFWWNw.

— Treasury Secretary Scott Bessent (@SecScottBessent) November 28, 2025

Qué sigue

El Tesoro continuará reforzando la supervisión financiera y avanzará con los cambios anunciados.

FinCEN seguirá evaluando patrones de comportamiento y colaborará con agencias estatales.

En los próximos meses, se esperan ajustes enfocados en mayor transparencia y control del envío de dinero desde Estados Unidos.