Inmigrantes ilegales en la mira: Trump ordena reportar envíos de dinero desde EE.UU. por más de $2.000

El Tesoro emitió una alerta sobre remesas de inmigrantes ilegales superiores a $2,000.

Importa porque aumentará el control de transferencias internacionales en todo el país.

Lo siguiente será una regulación más estricta sobre créditos fiscales y vigilancia financiera.

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) emitió una alerta dirigida a empresas de servicios monetarios para vigilar remesas de inmigrantes ilegales.

La medida exige reportar transacciones sospechosas desde los $2,000 y se enmarca en un esfuerzo más amplio del Departamento del Tesoro para evitar que fondos ilícitos ingresen o salgan del país.

Esta nueva prioridad regulatoria influirá en cómo se procesan y supervisan los envíos de dinero al extranjero.

Remesas de inmigrantes ilegales bajo mayor vigilancia

De acuerdo con la notificación, FinCEN advierte que EE.UU. registra un volumen significativo de transferencias internacionales cada año, incluidas remesas realizadas por residentes.

La alerta busca identificar casos en los que inmigrantes indocumentados pudieran mover fondos derivados de actividades ilícitas, como empleos no autorizados o ingresos obtenidos ilegalmente dentro del país.

El subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera, John K. Hurley, sostuvo que las empresas deben permanecer atentas a actividades sospechosas y cumplir con las leyes vigentes para proteger al público.

Esta acción se alinea con la Orden Ejecutiva 14159, orientada a reforzar los mecanismos de control financiero.

Control de transferencias internacionales y cambios fiscales

Las empresas de servicios monetarios deben reportar cualquier transacción de $2,000 o más cuando existan indicios de posible actividad ilegal.

| ÚLTIMA HORA: Trump ha ordenado una alerta financiera nacional: las empresas de envío de dinero deberán reportar como “actividad sospechosa” toda transferencia transfronteriza superior a 2.000 USD realizada por inmigrantes ilegales.

Según el Tesoro, la medida busca impedir… pic.twitter.com/BZjuSayXzn

— News Day Mundo (@NewsDayMundo) November 28, 2025

Además, el Tesoro anunció que propondrá regulaciones para impedir que inmigrantes indocumentados reciban porciones reembolsables de créditos fiscales como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo o el Crédito Tributario Adicional por Hijos.

La preocupación aumentó tras un informe de City Journal que mencionó esquemas de fraude en Minnesota, donde fondos de asistencia social habrían sido enviados a Somalia y podrían haber terminado vinculados al grupo terrorista Al Shabab.

¿Cómo afecta a los latinos inmigrantes en EE.UU.?

Para los hispanos que envían dinero de forma legal, la alerta no cambia los requisitos centrales, pero sí intensifica la supervisión.

Es posible que las empresas pidan más información, verifiquen identidad con mayor rigor y retrasen operaciones cuando identifiquen señales de alerta.

Entre migrantes indocumentados, la medida podría generar preocupación sobre qué tipo de transacciones podrían ser reportadas.

Algunos podrían modificar la forma en que envían dinero por temor a investigaciones, incluso si su actividad es de bajo riesgo.

Qué dicen las fuentes

«El presidente Trump tiene razón: si estás aquí ilegalmente, no hay lugar para ti en nuestro sistema financiero. Los inmigrantes ilegales que utilizan nuestras instituciones financieras para mover sus fondos obtenidos ilícitamente son explotación, y esto terminará.» escribió en X el secretario del Tesoro, Scott Bessent.

.@POTUS @realDonaldTrump is right—if you’re here illegally, there’s no place for you in our financial system.

Illegal aliens that use our financial institutions to move their illicitly obtained funds is exploitation, and it will end.https://t.co/mIy7fFWWNw.

— Treasury Secretary Scott Bessent (@SecScottBessent) November 28, 2025

Qué sigue

El Tesoro continuará reforzando la supervisión y avanzará con los cambios fiscales anunciados.

FinCEN seguirá evaluando patrones de comportamiento financiero y colaborará con agencias estatales para investigar presuntos esquemas de fraude.

La expectativa es que las regulaciones se ajusten en los próximos meses, con foco en mayor transparencia y control de transferencias internacionales.